El Banco Central sancionó a la casa de cambios ARS Cambios, vinculada a Sur Finanzas, y le quitó la autorización para operar tras detectar maniobras con dólar oficial durante 2023. La firma pertenece a Ariel Vallejo y aparece señalada por sus vínculos con el presidente de la AFA, Claudio "Chiqui" Tapia.
La medida incluyó multas por $5.400 millones para Vallejo y por $7.200 millones para su madre, Graciela Vallejo, accionista de la firma. El total de las sanciones alcanza los $18.000 millones, junto con la inhabilitación para desempeñarse en entidades financieras por 5 y 6 años, respectivamente.
Cómo operaba el esquema bajo el cepo
El sumario del Banco Central estableció que ARS Cambios operó con dólar oficial por más de USD 25 millones entre enero y diciembre de 2023, en un contexto de controles cambiarios estrictos. Según la investigación, esas divisas habrían sido utilizadas para abastecer el mercado paralelo.
El organismo describió un circuito de "pase de manos" de pesos y dólares sin justificación económica aparente. La operatoria se concentraba en transacciones con otros operadores cambiarios, mientras que las ventas a clientes finales representaban una porción marginal.
Esa dinámica llevó a concluir que la firma no actuó como intermediaria de demanda genuina, sino como parte de un circuito más amplio que permitía retirar divisas del mercado oficial.
La brecha como negocio
El documento oficial indicó que la operatoria "tendría por finalidad adquirir moneda extranjera a valores oficiales para luego ser destinadas a abastecer el mercado paralelo". Durante el período investigado, la brecha cambiaria promedio alcanzó el 102%.
Sobre esa base, el Banco Central estimó que la ganancia presunta de la maniobra rondó los USD 25,8 millones.
Inhabilitaciones y estructura de la firma
La sanción incluye la prohibición de actuar como socios, directores o administradores en entidades financieras o no financieras de crédito, incluidas billeteras virtuales y fintech. La inhabilitación alcanza a Ariel Vallejo por cinco años y a Graciela Vallejo por seis.
ARS Cambios era la entidad autorizada formalmente por el Banco Central, mientras que Sur Finanzas funcionaba como su marca comercial. La firma tenía sedes registradas en el microcentro porteño, Monte Grande, Ezeiza y Canning.
Antecedentes y vínculo bajo investigación
Sur Finanzas ya se encontraba bajo investigación judicial por presunto lavado de activos. En ese marco, la financiera fue señalada por sus vínculos con Claudio "Chiqui" Tapia.
La resolución del Banco Central se apoya en ese contexto y fija sanciones que incluyen la revocación de la licencia para operar en el mercado cambiario.
